Setores · Bancos e cooperativas
O cliente pronto chega ao gerente
Para cooperativas de crédito, bancos e correspondentes: um agente de IA no WhatsApp atende, organiza documentos e identifica quem quer crédito, investimento ou renegociação. Análise e decisão continuam com a sua equipe.
- Contato
- Necessidade
- Documentos
- Proposta
Onde a instituição perde negócio
O gerente gasta o dia com o que não é negócio
Gerente preso em rotina
Dúvidas de produto, horário e documentos tomam a agenda de quem deveria fazer negócio.
Documentos que vão e voltam
A proposta para porque falta um comprovante, e ninguém avisou o cliente.
Carteira sem contato
Clientes e cooperados que só aparecem quando têm um problema.
Atraso descoberto tarde
O contato de cobrança começa quando a dívida já cresceu.
Como funciona
A IA monta o dossiê, o gerente decide
A IA entende a necessidade, pede e confere os documentos e só passa para o gerente quando o dossiê está completo. Se falta algo, ela mesma pede ao cliente.
O que entra no projeto
Três frentes sobre a mesma conversa
Rotina resolvida na conversa
- Dúvidas de produto, tarifas e documentos respondidas pela IA.
- Dados da conta só depois de autenticação, pelos canais seguros da instituição.
- Fora do roteiro, a conversa vai para o atendente com o histórico.
Proposta que chega pronta
- Perguntas de qualificação sobre valor, prazo e finalidade.
- Lista de documentos e conferência do que foi enviado.
- Dossiê com resumo para o gerente analisar e decidir.
Contato antes do problema
- Lembrete de vencimento e renegociação dentro da política da instituição.
- Régua de relacionamento por perfil e momento do cliente.
- Painel de propostas, motivos de perda e atrasos por gerente.
O que a instituição ganha
Benefício e como medimos
| Benefício | Como acontece | Como medimos |
|---|---|---|
| Gerente com mais tempo para negócio | Rotina resolvida pela IA | Atendimentos de rotina que saíram da agenda do gerente |
| Propostas mais rápidas | Documentos pedidos e conferidos na conversa | Tempo entre o primeiro contato e a proposta completa |
| Menos atraso | Lembrete antes do vencimento e renegociação cedo | Parcelas em atraso por faixa de dias |
| Carteira mais ativa | Contato no momento certo | Clientes com contato no trimestre |
Exemplo de projeto. Os números de partida são levantados no mapeamento; os de depois são medidos, não prometidos.
Implantação
Cinco fases, com aprovação em cada uma
- fase 1
Mapeamento
Processo, acessos, regras e medição inicial.
- fase 2
Configuração
Agente treinado com o tom e as políticas da empresa.
- fase 3
Integrações
WhatsApp oficial, modelos aprovados na Meta e sistemas.
- fase 4
Testes e piloto
Casos reais e exceções antes de abrir para a base.
- fase 5
Treinamento
Equipe pronta e leitura inicial dos números.
O prazo é fechado no mapeamento, conforme as integrações. A aprovação dos modelos de mensagem pela Meta costuma levar de 1 a 3 dias.
Perguntas de instituições financeiras
Antes de começar
A IA aprova crédito?
Não. A IA organiza informações e documentos. Análise, aprovação, taxa e contrato continuam com a equipe e as políticas da instituição.
E o sigilo bancário?
Dados de conta só circulam depois de autenticação e pelos canais definidos pela instituição. O projeto respeita o sigilo bancário, a LGPD e a política de segurança da instituição.
Funciona com os sistemas da instituição?
A integração com o sistema principal e o CRM depende do que o fornecedor permite. Sem integração, trabalhamos com exportações e o gerente recebe o dossiê no canal definido.
Quanto tempo leva para começar?
A implantação é feita em cinco fases, com aprovação em cada uma. O prazo é fechado no mapeamento, conforme as integrações, e conta a partir da entrega dos acessos.
Segurança: nenhuma senha, código ou dado de cartão é pedido na conversa. Contatos só com clientes da instituição, com opção de sair a qualquer momento.
Próximo passo
Quer ver isso na sua instituição?
Mostramos a jornada com o seu processo de atendimento e de crédito, e escolhemos juntos o indicador para começar.